Udzielenie długoterminowego kredytu bankowego na finansowanie planowanego deficytu budżetowego w roku 2025

Bulkowo, dnia 16.10.2025 r.

Szacowanie wartości zamówienia

Gmina Bulkowo z/s ul. Szkolna 1, 09-454 Bulkowo, w ramach procedury szacowania wartości zamówienia zaprasza do składania propozycji cen za usługę udzielenia długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 1 500 000,00 zł (słownie: jeden milion pięćset tysięcy złotych 00/100) na finansowanie planowanego deficytu budżetowego roku 2025.

Opis przedmiotu zamówienia

Przedmiotem zamówienia są następujące usługi: udzielenie długoterminowego kredytu bankowego na finansowanie planowanego deficytu budżetowego w roku 2025.

Zakres przedmiotu zamówienia obejmuje:

1)        Kwota kredytu: 1.500.000,00 zł (słownie: jeden milion pięćset tysięcy złotych 00/100).

2)        Postawienie środków do dyspozycji Zamawiającego w dniu 10 grudnia 2025r.

3)        Dyspozycja uruchomienia kredytu nastąpi poprzez złożenie przez Zamawiającego pisemnego zapotrzebowania na środki przesłane w formie elektronicznej (mail), a oryginał zostanie niezwłocznie dostarczony do banku.

4)        Okres spłaty kredytu od dnia 31.03. 2026 r. do dnia 30 listopada 2036 r.

5)        Pierwsza spłata raty kapitału nastąpi 31 marca 2025 r.

6)        Spłata ostatniej raty nastąpi do 30 listopada 2036 r.

7)        Kwota wykorzystanego kredytu jest oprocentowana w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej. Stopa procentowa równa jest wysokości stawki referencyjnej, powiększonej o marżę banku.

8)        Stawkę referencyjną stanowi stawka  WIBOR 3 M oznaczającą stopę procentową dla międzybankowych depozytów 3- miesięcznych, wyliczonej jako średnia z ostatniego kwartału poprzedzającego kwartał, za który naliczane jest oprocentowanie.

9)        Marża banku jest stała w umownym okresie kredytowania.

10)    Spłata odsetek następować będzie w okresach miesięcznych w ostatnim dniu roboczym miesiąca. O wysokości odsetek do zapłaty od wykorzystanej części kredytu wykonawca poinformuje zamawiającego pisemnie lub za pośrednictwem poczty elektronicznej (np. e-mail) przynajmniej 3 dni przed terminem zapłaty.

11)    Pierwsza spłata odsetek nastąpi ostatniego dnia roboczego miesiąca w miesiącu uruchomienia kredytu.

12)    Spłata kapitału następować będzie według harmonogramu:

a)      I rata                31.03.2026 r.                20.000,00 PLN

b)      II rata              31.03.2027 r.                15.000,00 PLN

c)      III rata             31.03.2028 r.                40.000,00 PLN

d)      IV rata             31.03.2029 r                 23.000,00 PLN

e)      V rata              31.03.2030 r.                25.000,00 PLN

f)       VI rata             30.06.2030 r.                25.000,00 PLN

g)      VII rata           31.03.2031 r.                30.000,00 PLN

h)      VIII rata          30.06.2031 r.                30.000,00 PLN

i)       IX rata             30.09.2031 r.                37.000,00 PLN

j)       X rata              31.03.2032 r.                 25.000,00 PLN

k)      XI rata            30.06.2032 r.                 25.000,00 PLN

l)       XII rata           31.03.2033 r                  25.000,00 PLN

m)   XIII rata          30.06.2033 r.                 25.000,00 PLN

n)      XIV rata          30.09.2033 r.                 25.000,00 PLN

o)      XV rata           30.11.2033 r.                  25.000,00 PLN

p)      XVI rata          31.03.2034 r.                 25.000,00 PLN

q)      XVII rata        30.06.2034 r.               25.000,00 PLN

r)       XVIII rata       30.09.2034 r.                25.000,00 PLN

s)      XIX rata          30.11.2034 r.                25.000,00 PLN

t)       XX rata           31.03.2035 r.                135.000,00 PLN

u)      XXI rata          30.06.2035 r.                135.000,00 PLN

v)      XXII rata        30.09.2035 r.                135.000,00 PLN

w)    XXIII rata       30.11.2035 r.                135.000,00 PLN

x)      XXIV rata       31.03.2036 r.              120.000,00 PLN

y)      XXV rata        30.06.2036 r.              150.000,00 PLN

z)      XXVI rata       30.09.2036 r.              150.000,00 PLN

aa)  XXVII rata     30.11.2036 r.                  45.000,00 PLN

13)  Formą zabezpieczenia kredytu będzie weksel „In blanco„ wraz z deklaracją wekslową (kontrasygnowany przez Skarbnika Gminy Bulkowo).

14)    Prowizja od udzielonego kredytu nie może być wyższa niż 2 % postawionego do dyspozycji zamawiającego kredytu bankowego.

15)    Za dzień spłaty kredytu lub raty oraz odsetek przyjmuje się dzień, w którym uruchomione zostaną przez gminę środki z rachunku bankowego nr 47 9008 0005 0260 0026 2000 0030

16)    W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania.

17)    Odsetki naliczane będą od rzeczywistego salda zadłużenia kredytowego, przy założeniu, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni, a rok 365/365 oraz 366/366 w roku przestępnym.

18)    Zamawiający zastrzega sobie możliwość zaciągnięcia kredytu w kwocie niższej od ustalonej bez dodatkowych opłat i prowizji na rzecz Wykonawcy.

19)    Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty części lub całości kapitału w dogodnych dla niego terminach, po uprzednim zawiadomieniu Wykonawcy o zamiarze dokonania spłaty w terminie 3 dni przed jej dokonaniem. W takiej sytuacji odsetki od kredytu naliczane będą wyłącznie od aktualnego zadłużenia i za faktyczny okres jego występowania, a zamawiający nie będzie ponosił żadnych opłat i prowizji z tego tytułu na rzecz Wykonawcy. W takim przypadku Strony ustalą nowy harmonogram spłat w formie aneksu do umowy.

20)    Wykonawca wybrany do realizacji zamówienia zobowiązany jest do przedłużenia Zamawiającemu projektu umowy w wyznaczonym przez Zamawiającego terminie. Po akceptacji projektu umowy przez zamawiającego umowa zostanie zawarta w terminie ustalonym przez Zamawiającego.

21)    Informujemy, iż na stronie internetowej Gminy Bulkowo https://bip.bulkowo.pl/ znajdują się następujące materiały pomocnicze do przygotowania propozycji ceny:

a)      UCHWAŁA Nr 135/XXIII/25  RADY GMINY BULKOWO z dnia 30 września 2025 r. w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego udostępnione w zakładce Uchwały.

b)      Uchwały i zarządzenia dotyczące Budżetu i Wieloletniej Prognozy Finansowej oraz zmiany budżetu na 2025 rok i wieloletniej prognozy finansowej udostępniono w zakładce Uchwały oraz Zarządzenia.

c)      Sprawozdania RB-NDS, RB-N, RB-Z udostępnione są w zakładce Budżet i majątek.

d)      Uchwała Nr 3.I./224/2025 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Warszawie z dnia 28 stycznia 2025 r. w sprawie opinii o: możliwości sfinansowania planowanego deficytu budżetu określonego w uchwale budżetowej gminy Bulkowo na  2025 rok  udostępniona w zakładce Budżet i majątek.

Zamawiający informuje, że przedmiotowe ogłoszenie nie stanowi oferty w rozumieniu art. 66 ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. - Kodeks cywilny (Dz. U. z 2020 r., poz. 1740 ze zm.), ani nie jest ogłoszeniem o zamówieniu w rozumieniu ustawy z dnia 11 września 2019 r. Prawo zamówień publicznych (tj. Dz. U. z 2024 r., poz. 1320 ze zm.). Ma ono na celu wyłącznie oszacowanie wartości zamówienia w związku z planowanym zamówieniem publicznym.

Oferty należy składać drogą elektroniczną do 23 października 2025 r. na adres: r.frankiewicz@bulkowo.pl z tematem wiadomości „Szacowanie wartości zamówienia – udzielenie długoterminowego kredytu bankowego”. Propozycję ceny należy podać w złotych polskich liczbowo i słownie z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku. Cena powinna zawierać całkowity koszt obsługi kredytu tj. wszelkie opłaty, prowizje, odsetki i inne podobne świadczenia. Na potrzeby złożenia propozycji ceny należy przyjąć, że WIBOR 3M wynosi 6,0%.