Udzielenie długoterminowego kredytu bankowego na finansowanie planowanego deficytu budżetowego w roku 2024

Bulkowo, dnia 03.10.2024 r.

Szacowanie wartości zamówienia

Gmina Bulkowo z/s ul. Szkolna 1, 09-454 Bulkowo, w ramach procedury szacowania wartości zamówienia zaprasza do składania propozycji cen za usługę udzielenia długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 1 000 000,00 zł (słownie: jeden milion złotych 00/100) na finansowanie planowanego deficytu budżetowego roku 2024.

Opis przedmiotu zamówienia

1.        Przedmiotem zamówienia są następujące usługi: udzielenie długoterminowego kredytu bankowego na finansowanie planowanego deficytu budżetowego w roku 2024.

1.1.  Zakres przedmiotu zamówienia obejmuje:

a)        Kwota kredytu: 1.000.000,00 zł.

b)        Postawienie środków do dyspozycji Zamawiającego w dniu 31 października 2024 r.

c)        Dyspozycja uruchomienia kredytu nastąpi poprzez złożenie przez Zamawiającego pisemnego zapotrzebowania na środki przesłane w formie elektronicznej (mail), a oryginał zostanie niezwłocznie dostarczony do banku.

d)        Okres spłaty kredytu od dnia 31.03. 2025 r. do dnia 30 listopada 2036 r.

e)        Pierwsza spłata raty kapitału nastąpi 31 marca 2025 r.

f)         Spłata ostatniej raty nastąpi do 30 listopada 2036 r.

g)        Kwota wykorzystanego kredytu jest oprocentowana w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej. Stopa procentowa równa jest wysokości stawki referencyjnej, powiększonej o marżę banku.

h)        Stawkę referencyjną stanowi stawka  WIBOR 3 M oznaczającą stopę procentową dla międzybankowych depozytów 3- miesięcznych, wyliczonej jako średnia z ostatniego kwartału poprzedzającego kwartał, za który naliczane jest oprocentowanie.

i)         Marża banku jest stała w umownym okresie kredytowania.

j)         Spłata odsetek następować będzie w okresach miesięcznych w ostatnim dniu roboczym miesiąca. O wysokości odsetek do zapłaty od wykorzystanej części kredytu wykonawca poinformuje zamawiającego pisemnie lub za pośrednictwem poczty elektronicznej (np. e-mail) przynajmniej 3 dni przed terminem zapłaty.

k)        Pierwsza spłata odsetek nastąpi ostatniego dnia roboczego miesiąca w miesiącu uruchomienia kredytu.

l)         Spłata kapitału następować będzie według harmonogramu:

I rata                    31.03.2025 r.                25.000,00 PLN

II rata                   31.03.2026 r.                25.000,00 PLN

III rata                 30.06.2026 r.                25.000,00 PLN

IV rata                 31.03.2027 r.                25.000,00 PLN

V rata                   30.06.2027 r.                25.000,00 PLN

VI rata                 31.03.2028 r.                12.500,00 PLN

VII rata                30.06.2028 r                 12.500,00 PLN

VIII rata              31.03.2029 r.                12.500,00 PLN

IX rata                 30.06.2029 r.                12..500,00 PLN

X rata                   31.03.2030 r.                12.500,00 PLN

XI rata                 30.06.2030 r.                12.500,00 PLN

XII rata                30.09.2030 r.                12.500,00 PLN

XIII rata              30.11.2030 r.                12.500,00 PLN

XIV rata              31.03.2031 r.                12.500,00 PLN

XV rata                31.06.2031 r.                12.500,00 PLN

XVI rata              31.03.2032 r.                 12.500,00 PLN

XVII rata            30.06.2032 r.                 12.500,00 PLN

XVIII rata           30.09.2032 r.                 12.500,00 PLN

XIX rata              30.11.2032 r.                 12.500,00 PLN

XX rata                31.03.2033 r                  12.500,00 PLN

XXI rata              30.06.2033 r.                 12.500,00 PLN

XXII rata             30.09.2033 r.                 12.500,00 PLN

XXIII rata           30.11.2033 r.                 12.500,00 PLN

XXIV rata            31.03.2034 r.                 12.500,00 PLN

XXV rata             30.06.2034 r.                12.500,00 PLN

XXVI rata            30.09.2034 r.                12.500,00 PLN

XXVII rata          30.11.2034 r.             12.500,00 PLN

XXVIII rata         31.03.2035 r.              10.000,00 PLN

XXIX rata            31.03.2036 r.              200.000,00 PLN

XXX rata             30.06.2036 r.              200.000,00 PLN

XXXI rata            30.09.2036 r.              190.000,00 PLN

m)     Formą zabezpieczenia kredytu będzie weksel „In blanco„ wraz z deklaracją wekslową (kontrasygnowany przez Skarbnika Gminy Bulkowo).

n)        Prowizja od udzielonego kredytu nie może być wyższa niż 2 % postawionego do dyspozycji zamawiającego kredytu bankowego.

o)        Za dzień spłaty kredytu lub raty oraz odsetek przyjmuje się dzień, w którym uruchomione zostaną przez gminę środki z rachunku bankowego nr 47 9008 0005 0260 0026 2000 0030

p)        W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania.

q)        Odsetki naliczane będą od rzeczywistego salda zadłużenia kredytowego, przy założeniu, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni, a rok 365/365 oraz 366/366 w roku przestępnym.

r)         Zamawiający zastrzega sobie możliwość zaciągnięcia kredytu w kwocie niższej od ustalonej bez dodatkowych opłat i prowizji na rzecz Wykonawcy.

s)        Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty części lub całości kapitału w dogodnych dla niego terminach, po uprzednim zawiadomieniu Wykonawcy o zamiarze dokonania spłaty w terminie 3 dni przed jej dokonaniem. W takiej sytuacji odsetki od kredytu naliczane będą wyłącznie od aktualnego zadłużenia i za faktyczny okres jego występowania, a zamawiający nie będzie ponosił żadnych opłat i prowizji z tego tytułu na rzecz Wykonawcy. W takim przypadku Strony ustalą nowy harmonogram spłat w formie aneksu do umowy.

t)         Wykonawca wybrany do realizacji zamówienia zobowiązany jest do przedłużenia Zamawiającemu projektu umowy w wyznaczonym przez Zamawiającego terminie. Po akceptacji projektu umowy przez zamawiającego umowa zostanie zawarta w terminie ustalonym przez Zamawiającego.

1.2.  Informujemy, iż na stronie internetowej Gminy Bulkowo https://bip.bulkowo.pl/ znajdują się następujące materiały pomocnicze do przygotowania propozycji ceny:

a)      UCHWAŁA Nr 35/VI/24  RADY GMINY BULKOWO z dnia 27 sierpnia 2024 r. w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego udostępnione w zakładce Uchwały.

b)      Uchwały i zarządzenia dotyczące Budżetu i Wieloletniej Prognozy Finansowej oraz zmiany budżetu na 2024 rok i wieloletniej prognozy finansowej udostępniono w zakładce Uchwały oraz Zarządzenia.

c)      Sprawozdania RB-NDS, RB-N, RB-Z udostępnione są w zakładce Budżet i majątek.

d)      Uchwała Nr 3.I./209/2024 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Warszawie z dnia 22 stycznia 2024 r. w sprawie opinii o: możliwości sfinansowania planowanego deficytu budżetu określonego w uchwale budżetowej gminy Bulkowo na  2024 rok  udostępniona w zakładce Budżet i majątek.

e)      Uchwała Nr 3.1.a/76/2024  Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Warszawie z dnia 30 sierpnia 2024 r w sprawie opinii o: możliwości spłaty długoterminowego kredytu bankowego planowanego do zaciągnięcia przez Gminę Bulkowo, udostępniona w zakładce Budżet i majątek.

Zamawiający informuje, że przedmiotowe ogłoszenie nie stanowi oferty w rozumieniu art. 66 ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. - Kodeks cywilny (Dz. U. z 2020 r., poz. 1740 ze zm.), ani nie jest ogłoszeniem o zamówieniu w rozumieniu ustawy z dnia 11 września 2019 r. Prawo zamówień publicznych (tj. Dz. U. z 2023 r., poz. 1605 ze zm.). Ma ono na celu wyłącznie oszacowanie wartości zamówienia w związku z planowanym zamówieniem publicznym.

Oferty należy składać drogą elektroniczną do 11 października 2024 r. na adres: r.frankiewicz@bulkowo.pl z tematem wiadomości „Szacowanie wartości zamówienia – udzielenie długoterminowego kredytu bankowego”. Propozycję ceny należy podać w złotych polskich liczbowo i słownie z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku. Cena powinna zawierać całkowity koszt obsługi kredytu tj. wszelkie opłaty, prowizje, odsetki i inne podobne świadczenia. Na potrzeby złożenia propozycji ceny należy przyjąć, że WIBOR 3M wynosi 6,0%.